中小企业要想在短时间内迅速发展壮大，没有银行资金的支持，光靠自身的积累是难以达到目的的。但由于中小企业自己通常不能按照银行的规定提供担保或其它抵质押物资产，加上缺乏外部融资的经验，因此难以成为银行主要的贷款客户，而 “融资理财顾问”正好弥补了它们的不足。
通过对企业提供上述服务，不仅可以帮助企业迅速改善财务状况、增加经济实力、提什企业形象，而且可以协助企业迅速理顺与银行的关系，取得银行的支持，从而使到企业能够在短时间内得到长足的发展。为客户提供的融资顾问服务包括：
（1）指导客户准备金融机构需要的企业合法性的证、照、批文及复印件。
（2）指导客户编制企业及管理干部的介绍书。
（3）指导客户完善财务管理及财务报表。
（4） 协助客户完善营销。
（5） 协助客户收集各种数据，以增强融资的说服能力。
（6） 协助客户编写融资项目的可行性报告。
（7） 为客户制定融资方案。
（8） 为客户编写融资推荐书。
（9） 为客户承包工程提供办理银行保函服务。
（10） 为客户工程建设提供材料采购远期支付票据服务。
（11） 协助客户建立与金融界的关系。
（12） 协助客户与资金提供方的洽谈。
（13） 协助客户整合资产，提高资产的价值并做好资产评估工作。
（14） 协助客户办理“银行贷款卡”。
（15） 协助客户进行“资信等级”评定。
（16） 协助客户完善可抵押、可质押的财产权属证明。
（17） 协助客户办理可抵押、可质押的财产风险保障。
(18)协助客户寻找合适的担保或互保公司，采取相应的避险措施；